Internal Fraud

Internal fraud umumnya dilakukan oleh karyawan atau pihak internal yang menyalahgunakan wewenang untuk merugikan perusahaan atau suatu bisnis. Agar terhindar dari internal fraud, simak penjelasan lengkapnya di bawah ini!

Definisi Internal Fraud

Internal fraud adalah tindakan penipuan atau kecurangan yang dilakukan oleh karyawan atau pihak internal dalam sebuah perusahaan atau bisnis. Bentuk penipuannya bia manipulasi data, penyalahgunaan wewenang, pencurian aset, atau penggelapan uang. 

Tindakan ini sering kali merugikan perusahaan secara finansial dan dapat merusak kepercayaan internal. Mencegah internal fraud memerlukan pengawasan yang ketat, sistem kontrol internal yang efektif, dan budaya transparansi dalam perusahaan.

Jenis-Jenis Internal Fraud

1. Penggelapan dana

Penggelapan dana adalah tindakan penipuan di mana seorang karyawan atau individu yang memiliki akses ke dana perusahaan secara ilegal mencuri atau mengalihkan uang atau aset untuk kepentingan pribadi. Tindakan ini biasanya terjadi dalam perusahaan di mana karyawan memiliki otoritas atau akses langsung ke dana perusahaan seperti, kas, rekening bank atau sistem akuntansi.

2. Manipulasi data 

Manipulasi data adalah bentuk penipuan internal di mana karyawan mengubah atau memanipulasi data serta laporan keuangan. Tindakan ini juga bisa melibatkan penciptaan transaksi fiktif yang sebenarnya tidak pernah terjadi, dengan tujuan mencuri uang atau aset perusahaan. Contohnya, seorang karyawan atau staf admin membuat invoice palsu dan kemudian mencairkan pembayaran untuk invoice tersebut ke rekening pribadi mereka.

3. Penyalahgunaan wewenang 

Penyalahgunaan wewenang adalah tindakan di mana seorang karyawan menggunakan posisinya atau kekuasaan yang dimilikinya untuk mendapatkan keuntungan pribadi yang tidak semestinya. 

Misalnya, seorang manajer memberikan proyek kepada perusahaan milik teman atau keluarganya yang sebenarnya tidak memenuhi kriteria, atau seorang pegawai menjual data rahasia kepada pihak ketiga dan memanipulasi laporan keuangan untuk keuntungan pribadi.

4. Pencurian aset

Pencurian aset adalah tindakan di mana karyawan mengambil barang-barang fisik yang merupakan milik perusahaan untuk digunakan atau dijual secara pribadi. Berbagai jenis aset perusahaan yang bisa dicuri, misalnya:

• Peralatan dan alat: Mengambil peralatan kantor, komputer, atau alat lainnya yang dimiliki oleh perusahaan.
• Inventaris: Mencuri barang-barang yang dijual atau disimpan oleh perusahaan, seperti produk, bahan baku, atau suku cadang.
• Uang tunai: Mengambil uang tunai dari kas perusahaan atau pengeluaran yang tidak dicatat.

5. Pembuatan transaksi palsu 

Pembuatan transaksi palsu adalah jenis penipuan internal di mana seorang karyawan menciptakan transaksi yang tidak pernah terjadi untuk mendapatkan keuntungan pribadi. Misalnya, karyawan membuat invoice palsu atas nama supplier atau vendor palsu.

Kemudian, mencairkan pembayaran untuk invoice tersebut. Dalam beberapa kasus, mereka bisa saja mengubah catatan transaksi di sistem akuntansi untuk menyembunyikan aksinya dan menghilangkan jejak

Mencegah terjadinya internal fraud, seperti invoice palsu, transaksi palsu, penggelapan dana, hingga manipulasi laporan keuangan, kamu bisa mempercayakan Paper.id sebagai platform invoicing yang mampu membuat, membayar, hingga mengirim invoice digital secara otomatis dan data sudah terenkripsi dijamin keamanannya. 

Kamu bisa membuat invoice digital yang telah tersedia template-nya yang bisa dibubuhi e-Materai dari PERURI, sehingga terjamin keabsahannya. Buyer pun akan dikirimkan pengingat otomatis untuk membayar invoice-nya, sehingga kamu tak perlu mengingatkan buyer satu per satu. 

Buyer juga bisa langsung membayar melalui metode QRIS, VA, Tokopedia, Shopee, Blibli, hingga kartu kredit untuk tambahan tempo pembayaran. Paper.id juga menghadirkan layanan pembuatan berbagai jenis laporan keuangan secara otomatis dan real–time. 

Kamu juga tak perlu khawatir karena daftar Paper.id gratis dan mudah. Pastikan kamu bisa menikmati fitur lengkap Paper.id dengan menyelesaikan verifikasi bisnisnya seperti panduan berikut!