Waspada, Ini Contoh-contoh Kasus Penipuan dalam Bisnis

Penipuan dapat mengganggu jalannya suatu bisnis kapanpun dan dimanapun. Banyak perusahaan melaporkan kehilangan pendapatan tahunan mereka karena penipuan. Salah satu nya yaitu pada usaha kecil saat ini yang tidak memahami risiko yang dapat ditimbulkan oleh penipuan pada keuntungan mereka.

Demikian pula, bisnis baru dalam masa pertumbuhannya mungkin tidak memiliki sumber daya yang tersedia untuk pencegahan penipuan. Pemilik usaha kecil harus menyadari adanya kemungkinan ditipu untuk melindungi karyawan, keuangan, dan usaha mereka sendiri khususnya dengan lebih baik. Untuk alasan ini, pemilik usaha kecil yang sukses harus mempertahankan tingkat pengawasan penting yang tinggi atas urusan keuangan.

Baca juga: Mengenal shrinkflation, teknik mengurangi kuantitas atau kualitas produk untuk meningkatkan omzet

Berikut merupakan tindakan penipuan yang paling umum dilakukan dalam UMKM.

Penipuan gaji

Penipuan penggajian dapat bermanifestasi dalam berbagai cara. Seorang karyawan dapat berbohong tentang produktivitas, penjualan, atau jam kerja mereka untuk mendapatkan gaji yang lebih tinggi. Hal lain yang mungkin saja terjadi yaitu mengambil langkah lebih jauh dengan meminta rekan kerja untuk memanipulasi catatan kehadiran dengan mencatat waktu masuk dan keluar mereka.

Pencurian uang tunai

Pencurian dapat dilakukan melalui

• Skimming
  Ketika seorang karyawan mengambil uang tunai yang belum dilaporkan ke dalam sistem akuntansi
• Pencurian
  Saat seorang karyawan mengambil uang tunai yang telah dilaporkan
• Pencairan yang disalah gunakan
  Saat seorang karyawan mengeluarkan dana yang belum diotorisasi oleh perusahaan

Kejahatan ini menciptakan dampak kumulatif negatif pada laba. Sejak awal mendirikan bisnis, pemilik membutuhkan proses pemantauan kas yang efisien, baik untuk proses keuangan yang efektif dan juga untuk mempertahankan pengawasan penting atas kas dalam bisnis.

Skema pemalsuan faktur

Jenis penipuan ini terjadi ketika penipu (seringkali seorang karyawan di bagian penjualan atau akuntansi) membuat faktur palsu untuk mencuri uang dari bisnis. Ini bisa berarti menagih untuk produk dan layanan yang tidak pernah dibeli, membuat pemasok palsu untuk menyalurkan uang, atau memberikan kontrak yang terlalu tinggi kepada teman dan keluarga pribadi. Untuk menghindarinya periksalah silang setiap faktur dengan barang dan jasa aktual yang dibeli. Lakukan pemeriksaan latar belakang yang komprehensif sebelum menyetujui pemasok baru.

Perbankan online

Meningkatnya popularitas perbankan online juga meningkatkan kemungkinan dana dapat ditransfer ke rekening yang salah. Pemilik harus menjadwalkan pertemuan rutin dengan tim akun untuk memantau semua uang yang ditransfer. Kejahatan dunia maya mengharuskan pemilik usaha perlu mempersenjatai diri dengan informasi terbaru tentang ancaman untuk merespons sesuai dengan lembaga keuangan mereka yang relevan.

Baca juga: Jenis-jenis kartu kredit mastercard dan perbedaannya dengan VISA

Pemalsuan laporan keuangan

Penggelapan laporan keuangan melibatkan pemalsuan angka-angka penting seperti penjualan, pendapatan, aset, dan kewajiban. Biasanya hal ini dilakukan untuk menipu investor guna memanipulasi saham atau menambah bonus.

Meskipun ini adalah salah satu jenis masalah bisnis yang jarang terjadi, ini juga salah satu yang paling merugikan usaha. Untuk menghindarinya Anda dapat memusatkan fungsi akuntansi yang berbeda kepada karyawan yang berbeda. Periksa dengan cermat laporan keuangan untuk inkonsistensi atau informasi yang tidak akurat sebelum diterbitkan.

Penggelapan pajak

Penipuan pajak adalah jenis penipuan yang terjadi ketika pendapatan dan pengeluaran individu atau perusahaan salah dilaporkan ke IRS, seringkali untuk memanfaatkan kurung pajak yang lebih rendah dan pengecualian khusus. Untuk menghindarinya jangan melaporkan pengeluaran secara berlebihan atau melaporkan pendapatan yang kurang. Ajukan pajak Anda secara lengkap, akurat dan tepat waktu.

Pemilik usaha yang sukses harus mengelilingi diri mereka dengan tim yang luar biasa, mereka juga perlu mengendalikan proses keuangan mereka dengan kuat. Jebakan yang banyak jatuh ke pemilik adalah terlalu mengandalkan delegasi, terutama selama periode ekspansi.

Ketika pemilik terlalu lepas tangan dengan keuangan bisnis, potensi penipuan dan kerugian yang merugikan akan meningkat. Jadikan pelaporan penipuan sebagai bagian dari budaya perusahaan Anda. Dengan menerapkan kebijakan dan menegakkan konsekuensi ketika seorang karyawan melanggar perjanjian akan mengurangi masalah yang terjadi pada bisnis Anda.